تماشيًا مع القواعد والتشريعات الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، سيتم الآن تصنيف العملاء إلى ثلاث فئات استناداً إلى مؤهلاتهم، وخبراتهم وإمكاناتهم المالية. يتمثل الهدف من تصنيف العملاء في ضمان حصول العملاء على المشورة والخدمات الاستثمارية المناسبة التي تتماشى مع احتياجاتهم الفردية وقدرتهم على تحمل المخاطر، بالإضافة إلى توفير المستوى المناسب من الحماية التنظيمية.
تصنيف العميل
يصنف العميل ضمن ثلاث فئات على النحو التالي:
المستثمر العادي
أي شخص طبيعي أو اعتباري لا يمثل مستثمراً محترفاً أو طرف نظير.
المستثمر المحترف
أولاً: مستثمر محترف بطبيعته:
- الهيئات والمنظمات الدولية ممن يكون أعضاؤها دولًا أو بنوكاً مركزية أو سلطات نقدية وطنية.
- الحكومات والجهات والمؤسسات والهيئات الخاصة بها الاستثمارية وغير الاستثمارية أو الشركات المملوكة بالكامل لأي منها.
- بنك مركزي أو سلطة نقدية وطنية أخرى في أي بلد أو أي ولاية أو سلطة قانونية.
- مؤسسات سوق رأس المال المرخصين من الهيئة أو من سلطة رقابية مثيلة للهيئة.
- المنشآت المالية.
- مؤسسة مالية منظمة أو صندوق استثمار محلي أو أجنبي أو شركة إدارة صندوق تقاعد منظم أو صندوق تقاعد منظم.
- أي جهة يمثل نشاطها الرئيسي الاستثمار في الأدوات المالية أو توريق الأصول أو المعاملات المالية.
- أي شركة يتم إدارج أسهمها أو قبول تداولها في أي سوق لدولة عضو في منظمة IOSCO.
- أمين عهدة (Trustee of a trust) ممن لديه خلال الاثني عشر شهراً الماضية أصولاً لا تقل عن 35 مليون درهم.
- مالك رخصة بموجب أنظمة (مكتب الأسرة الواحدة) فيما يتعلق فقط بمزاولة أنشتطه لأداء واجباته (كمكتب أسرة واحدة) ولديه أصولاً لا تقل عن 15 مليون درهم.
- شركات المحاصة أو المنشأة الاهلية التي يكون لديها أو كان لديها في أي وقت خلال العامين الماضيين صافي أصول بقيمة لا تقل عن 25 ملايين درهم وتحسب في حالة شركة المحاصة دون خصم القروض المستحقة لأي من الشركاء.
- الشخص المتعهد بأعمال كبيرة Large undertaking إذا استوفى بتاريخ آخر بيانات مالية له لاثنين على الأقل من المتطلبات الآتية:
أ. إجمالي أصوله لا تقل عن (75) مليون درهم إماراتي قبل خصم الالتزامات قصيرة وطويلة الاجل.
ب. صافي إي اردات سنوية لا يقل عن (150) مليون درهم إماراتي.
ج. مجموع النقد والاستثمارات في قائمة المركز المالي أو مجموع رأس ماله المصرح به مخصوماً منه رأس ماله المدفوع لا يقل عن (7) مليون درهم إماراتي
ثانياً: مستثمر محترف (بناء على الخدمة):
- يمارس نشاط ينضوي على تقديم تسهيلات ائتمانية لأغراض تجارية لأي من الآتي:
أ. لشخص متعهد.
ب. المسيطر على الشخص المتعهد.
ج. أي عضو في المجموعة التي ينتمي لها الشخص المتعهد .
د. أي مشروع استثماري مشترك يشارك في الشخص المتعهد.
- الشخص الذي يمارس خدمة ترتيب التسهيلات الائتمانية والصفقات الاستثمارية المرتبطة بهيكلة وتمويل والشركات.
ثالثاً: مستثمر محترف (مقيٌم):
- الشخص الطبيعي الذي يملك صافي أصول -باستثناء قيمة مسكنه الرئيسي- لا تقل عن (4) مليون درهم إماراتي.
- الشخص الطبيعي المعتمد من الهيئة أو من سلطة رقابية مثيلة لها أو الموظف لدى الجهة المرخصة أو مؤسسة مالية منظمة أو من كان موظفاً لدى أي منهما خلال العامين الماضيين أو لديه المعرفة والخبرة الكافيتين في مجال الاستثمار المُقدم عليه ومخاطره وفقاً لمعايير الملاءمة، أو تمثله جهة مرخصة من قبل الهيئة بما لا يتعارض مع شروط ترخيصها.
- الشخص الطبيعي الذي لديه حساب مشترك مع شخص طبيعي يمثل مستثمر محترف مقيم وفقاً للبند (1)
(صاحب الحساب الرئيسي) على أن تستوفى الشروط الآتية:
أ. أن يكون (المشترك في الحساب) أحد أفراد عائلة (صاحب الحساب الرئيسي) حتى الدرجة الثانية.
ب. أن يتم استخدام الحساب لإدارة استثمارات صاحب الحساب الرئيسي والمشتركين معه.
ج. تأكيد كتابي من الشخص المشترك في الحساب أن قرارات الاستثمار المتعلقة بالحساب المشترك يتم اتخاذها نيابة عنه من قبل صاحب الحساب الرئيسي.
- أي منشأة ذات غرض خاص أو شكل قانوني خاص كالعهدة (Trust) والمؤسسة المنشئين فقط لتسهيل إدارة محفظة استثمارية لشخص طبيعي يمثل مستثمر محترف مقيم وفقاً للبند (1).
- الشخص المتعهد Undertakings المستوفي للشروط الآتية:
أ. مجموع ما لديه من نقد واستثمارات في قائمة المركز المالي أو مجموع أرس ماله المصرح به مخصوماً منه أرس المال المدفوع لا يقل عن(4) مليون درهم إماراتي.
ب. لديه الخبرة والفهم الكافيين للأسواق والمنتجات المالية والمعاملات المالية ذات الصلة والمخاطر المرتبطة بها وفقاً لمعايير الملاءمة.
- الشخص المتعهد الذي لديه:
أ. شخص طبيعي مسيطر عليه يمتلك غالبية الحصص في شركة ما أو قادر على السيطرة على أغلبية حقوق التصويت فيها أو لديه القدرة على تعيين أو عزل أغلبية أعضاء مجلس إدارتها.
ب. شركة قابضة أو تابعة.
ج. مشروع استثماري مشترك
الطرف النظير
الجهة المرخصة من الهيئة أو من سلطة رقابية مثيلة لها حال كانت عميلاً لدى جهة مرخصة أخرى ويعد العميل طرف نظير إذا كان:
- مستثمر محترف (بطبيعته) وفقاً للمادة الخاصة بالمسثمر المحترف المذكوره أعلاه.
- مستثمر محترف (مقيم) في حال كان مملوكاً لشركة قابضة تعد (مستثمر محترف بطبيعته) وفقاً للمادة الخاصة بالمستثمر المحترف النقاط من 8 إلي 12. يسري هذا التعريف فيما يتعلق بتصنيف العملاء وفيما عدا ذلك فإن الطرف النظير هو الطرف المقابل لكل أمر تداول.
نحن في الإمارات دبي الوطني للأوراق المالية، نحرص دائماً على التأكد من تصنيفك ضمن الفئة المناسبة وحصولك على مستوى الخدمة الذي يلبي أهدافك الإستثمارية على النحو الأمثل. وفي هذا الصدد، نرجو منك تحديث بياناتك بشكل منتظم وتقديم أي معلومات ضرورية مطلوبة لاستكمال إجراءات عملية تصنيف العميل.
المصدر
